阿旗公安局扫黑除恶专项斗争•网上专题——知识问答（十四）
扫黑除恶瞄准金融犯罪
违法放贷人八宗罪
你知道么？
（三）
违法放贷人八宗罪具体是哪八宗呢？阿旗网警将分期为大家详细解读，今天一起来了解一下第三宗罪——高利转贷罪。
法律后果及案例解析：
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑，数额巨大的，最高可处七年有期徒刑，均并处罚金。违法所得10万元以上，或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的符合立案标准。
目前高利贷盛行，而实际生活中少有以自有资金从事高利贷行业，很多高利贷的主要资金来源便是银行贷款，因此高利转贷行为的存在具有一定的普遍性，只是它往往披着合法借贷的外衣，暗地里用于发放高利贷，不易被发现，这种行为严重地破坏了金融秩序，有很大的危害性，是不折不扣的犯罪行为。高利转贷罪是最直接打击非法高利贷行为的罪名，司法实践中应加大此罪的查处力度。
这种案例虽不鲜见，实际上仍疏于打击：
沭阳周某，把个人房产抵给银行，以做工程的名义三次从银行贷款，并将贷来的款高利出借给康某，从中获利28.8万余元。被法院以高利转贷罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币32万元。
……
对于黑恶违法犯罪嫌疑人，坦白从宽、抗拒从严。主动到公安机关投案自首者，公安机关将依法从轻、减轻处罚。对拒不投案自首，继续危害社会的黑恶违法犯罪分子，公安机关坚决将其缉捕归案，依法从严惩处。家属和亲友要深明大义，积极规劝其投案自首，凡包庇、窝藏、通风报信的，依法追究法律责任。凡知悉涉黑恶违法犯罪情况、信息的公民，都有义务向公安机关检举揭发；即日起，欢迎广大人民群众积极参与扫黑除恶专项斗争，踊跃举报黑恶违法犯罪线索，与黑恶违法犯罪作坚决斗争。对举报或提供线索，经查证属实及协助抓捕黑恶犯罪人员的，将给予严格保密和保护，并视情给予5000-100000元的奖励。对打击、报复举报人的，坚决从快从重惩处，对包庇、纵容违法犯罪或恶意举报、诬告陷害他人的，将依法追究法律责任。
举报方式
1、阿鲁科尔沁旗公安局
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编辑：张倩 审核：杨志红
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